️Центральный Банк планирует расширение перечня признаков подозрительных операций.
Банки будут обращать особое внимание, если после крупного перевода самому себе клиент в тот же день попытается отправить деньги новому получателю, которому ранее (в течение полугода) не делал переводов - об этом в интервью сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Помимо переводов самому себе, в него войдут и другие новые критерии — например, смена номера телефона для входа в онлайн-банк или использование нетипичного интернет-провайдера. Такие изменения часто указывают на то, что устройство клиента заражено вредоносным ПО, позволяющим злоумышленникам дистанционно управлять смартфоном.
Напомним, с июля 2024 года действуют шесть основных признаков мошеннических операций, по которым банки обязаны приостанавливать переводы:
️переводы на счета, ранее связанные с мошенничеством;
️операции в пользу лиц, в отношении которых возбуждено уголовное дело;
️данные от операторов связи о нехарактерной активности (массовые СМС, звонки с новых номеров);
️информация из базы ЦБ о мошеннических счетах;
️нетипичные для клиента транзакции (по сумме, времени, месту);
️использование устройств, известных антифрод-системам как скомпрометированные.
Банк России ожидает дальнейшего роста числа выявляемых мошеннических операций — в том числе благодаря расширению признаков и более тесной интеграции с операторами связи, платёжными системами и правоохранительными органами.
Подписаться на Киберполицию России
Max I ВK I ОK
Чат-бот Киберполиции России
Поддержать канал
Банки будут обращать особое внимание, если после крупного перевода самому себе клиент в тот же день попытается отправить деньги новому получателю, которому ранее (в течение полугода) не делал переводов - об этом в интервью сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Помимо переводов самому себе, в него войдут и другие новые критерии — например, смена номера телефона для входа в онлайн-банк или использование нетипичного интернет-провайдера. Такие изменения часто указывают на то, что устройство клиента заражено вредоносным ПО, позволяющим злоумышленникам дистанционно управлять смартфоном.
Напомним, с июля 2024 года действуют шесть основных признаков мошеннических операций, по которым банки обязаны приостанавливать переводы:
️переводы на счета, ранее связанные с мошенничеством;
️операции в пользу лиц, в отношении которых возбуждено уголовное дело;
️данные от операторов связи о нехарактерной активности (массовые СМС, звонки с новых номеров);
️информация из базы ЦБ о мошеннических счетах;
️нетипичные для клиента транзакции (по сумме, времени, месту);
️использование устройств, известных антифрод-системам как скомпрометированные.
Банк России ожидает дальнейшего роста числа выявляемых мошеннических операций — в том числе благодаря расширению признаков и более тесной интеграции с операторами связи, платёжными системами и правоохранительными органами.
Подписаться на Киберполицию России
Max I ВK I ОK
Чат-бот Киберполиции России
Поддержать канал
481